DEUS PATRIMOINE, société de conseil en ingénierie patrimoniale dédiée à une clientèle privée a été constituée en 2013 par Marc Granié après une expérience de plus de 15 ans en tant que responsable de l’ingénierie patrimoniale dans une compagnie d’assurance européenne couplée à la direction de l’ingénierie patrimoniale d’un family office parisien.
Notre démarche est de conseiller nos clients en toute objectivité sur les solutions les mieux adaptées à leurs enjeux patrimoniaux,
et d’assurer un suivi régulier de leurs patrimoines en prenant en compte tant les changements de situation personnelle que l’ensemble
des évolutions juridiques et fiscales.
Notre accompagnement s’inscrit dans une relation de confiance mutuelle sur le long terme.
Parce que chaque situation, chaque famille, chaque patrimoine est différent, DEUS PATRIMOINE réalise un audit juridique,
fiscal et financier pour élaborer un « diagnostic » permettant de répondre à des objectifs préalablement déterminés.
Parce que les compétences techniques doivent se mettre au service d’un client, et non l’inverse,
nous privilégions l’écoute et la proximité avant d’envisager toute préconisation.
Parce que le droit implique une approche pluridisciplinaire et souvent complexe,
nous nous engageons à restituer une étude patrimoniale sous forme de schémas. Présentée en quelques pages,
elle reprend l’ensemble de nos recommandations afin de simplifier la lecture du bilan patrimonial et son appropriation intellectuelle.
Parce que la validité des recommandations patrimoniales est, par hypothèse, limitée dans le temps,
DEUS PATRIMOINE s’engage à réviser chaque situation patrimoniale à court,
moyen et long terme. Notre objectif : « Eviter l’aléa par l’anticipation ».
Dans un environnement juridique et fiscal en évolution constante, face à des situations familiales et patrimoniales qui peuvent connaitre des changements importants,
DEUS PATRIMOINE assure un suivi permanent de ses clients en vérifiant l’adéquation entre les préconisations
initialement envisagées et le nouveau contexte législatif et patrimonial.
Parce que DEUS PATRIMOINE n’a aucun lien capitalistique avec des institutionnels (banque, compagnie d’assurance, société de gestion), ni avec aucun professionnel du droit,
les dossiers sont traités en toute impartialité avec pour seul objectif de répondre aux besoins et attentes de chaque client.
Ainsi, nous orientons nos clients en toute liberté vers les meilleures solutions juridiques, fiscales et financières,
et proposons, le cas échéant, des « prestataires » pour mettre en œuvre les préconisations envisagées.